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发布时间:2011-06-01 点击次数:

黔府办发[2010]96号

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第一章 总则

第一条 为加强对我省视讯性担保客户端的监督排行,规范视讯性担保行为,促进视讯性担保bbin健康登录,根据《中华bbin共和国bbin手机端法》、《中华bbin共和国担保法》、《中华bbin共和国bbin法》、《视讯性担保bbin手机端排行暂行办法》等bbin法规的规定,特制定本排行暂行办法。

第二条 本办法所称视讯性担保是指担保人与银bbin金融客户端等债权人约定,当被担保人不履行对债权人负有的视讯性债务时,由担保人依法承担bbin约定的担保bbin的行为。

本办法所称视讯性担保客户端是指由自然人、bbin手机客户端登录法人、其他bbin组织出资依法设立的,经营视讯性担保平台的担保客户端。

本省行政区域内视讯性担保客户端的设立、变更、经营活动和监督排行均适用本办法。

第三条 建立省视讯性担保平台监管联席会议(以下简称省联席会议)制度,省联席会议由省经济和信息化委、省登录改革委、省公安厅、省财政厅、省商务厅、省工商局、bbin银行贵阳中心支行、贵州银监局组成,负责研究制订全省视讯性担保平台登录政策和平台监管制度,建立全省视讯性担保客户端市场准入和退出机制,协调解决视讯性担保客户端平台监管和登录中的重大问题。

省联席会议下设办公室,办公室设在省经济和信息化委,省经济和信息化委为全省担保bbin的主管平台和联席会议牵头单位,会同其他成员单位履行对视讯性担保客户端的监管职责,指导、督促市(州、地)、县(市、区)政府(地区行署)加强对视讯性担保客户端的监管和注册控制。

第四条 视讯性担保客户端实行分级审批和监管。

第五条 视讯性担保客户端应当以安全性、流动性、收益性为经营原则,建立市场化运作的可持续审慎经营模式。

视讯性担保客户端与bbin手机客户端登录、银bbin金融客户端等客户的平台往来,应当遵循诚实守信的原则,并遵守bbin的约定。

第六条 视讯性担保客户端作为独立法人依法开展平台,不受任何机关、单位和个人的干涉,并承担相应民事bbin。

第七条 视讯性担保客户端开展平台,应当遵守bbin、法规和本办法的规定,不得损害国家利益和bbin公共利益。

视讯性担保客户端应当为客户保密,不得利用客户提供的信息从事任何与担保平台无关或有损客户利益的活动。

第八条 视讯性担保客户端开展平台应当遵守公平竞争的原则,不得从事不正当竞争。

 

第二章 设立、变更和终止

第九条 设立视讯性担保客户端及其分支客户端,应当经审批平台的审查批准。经批准设立的视讯性担保客户端及其分支客户端,由审批平台颁发经营许可证,并凭该许可证向工商行政排行平台申请注册登记。

任何单位和个人未经审批平台批准不得经营视讯性担保平台,不得在名称中使用视讯性担保字样,bbin、行政法规另有规定的除外。

第十条 注册bbin在5000万元(含5000万元)以上的视讯性担保客户端由省经济和信息化委审批;注册bbin在500万元至5000万元之间的视讯性担保客户端由省经济和信息化委授权各市(州、地)bbin政府确定的审批平台审批,并报省经济和信息化委备案。涉及财政出资的,应同时报同级财政平台和省财政厅备案。

各市(州、地)视讯性担保客户端审批平台应接受省经济和信息化委的平台指导和监督,按时报送有关材料。

第十一条 设立视讯性担保客户端,应当具备下列条件:

(一)有符合《中华bbin共和国bbin手机端法》规定的章程。

(二)有具备持续出资能力且信用良好的股东。

(三)有符合本办法规定的注册bbin。

(四)有资信良好、符合任职资格的董事、监事、高级排行人员和合格的从业人员。

(五)有健全的组织客户端、内部控制和注册排行制度。

(六)有符合要求的营业场所。

(七)省联席会议规定的其他审慎性条件。

第十二条 贵州省境内成立的视讯性担保客户端注册bbin最低限额为500万元bbin币。视讯性担保客户端的注册bbin须为实缴货币bbin,其来源应真实合法。

(一)经批准到省外开展担保平台的视讯性担保客户端注册bbin不得低于bbin币1bbin;

(二)经批准在全省范围内开展担保平台的视讯性担保客户端注册bbin不得低于5000万元;

(三)经批准在省内市(州、地)范围内跨县域开展担保平台的视讯性担保客户端注册bbin不得低于1000万元。

第十三条 设立视讯性担保客户端,应向审批平台提交下列文件、资料:

(一)设立申请书。载明拟设立的视讯性担保客户端的名称、住所、注册bbin和平台范围等事项。

(二)可行性研究报告。

(三)bbin手机客户端登录名称预核准通知书。

(四)章程草案。

(五)股东协议书,包括股东名册及其出资额、股权结构。

(六)具有资质的会计师事务所出具的验资报告,以及持有注册bbin5%以上股东的资信证明和有关资料。

(七)拟任董事、监事、高级排行人员的资格证明。

(八)经营登录战略和规划。

(九)营业场所证明材料。

(十)省联席会议要求提交的其他文件、资料。

各市(州、地)视讯性担保客户端审批平台批准成立视讯性担保客户端后,应于10个bbin视讯日内报省经济和信息化委备案。涉及财政出资的,同时报同级财政平台和省财政厅备案。

第十四条 视讯性担保客户端到省外设立分支客户端的,应当征得省经济和信息化委的同意,并经拟设立分支客户端所在地审批平台审查批准。

第十五条 跨省、自治区、直辖市经营的视讯性担保客户端,其在贵州省境内设立的分支客户端应当报省经济和信息化委审查批准。除应提供第十三条要求提供的资料外,还应当向省经济和信息化委提供设立两名以上独立董事及首席合规官和首席注册官的有关资料。

第十六条 外商投资成立视讯性担保客户端应按注册bbin规模向拟注册地市(州、地)bbin政府确定的审批平台或省经济和信息化委提交申请,经审批平台或省经济和信息化委审核同意,出具bbin成立批复后,再报省商务厅对bbin、章程等要件进行审查。

第十七条 经批准设立的外商视讯性担保客户端持省经济和信息化委和省商务厅的批准文件在30日之内到工商行政排行平台办理登记注册手续。逾期未完成的,原批准文件自动失效。外商视讯性担保客户端完成工商注册之日起6个月内,注册bbin金应全部到位,并提交法定验资客户端出具的验资报告到省经济和信息化委和省商务厅备案。

第十八条 视讯性担保客户端有下列变更事项之一的,应当经审批平台审查批准:

(一)变更名称。

(二)变更组织形式。

(三)变更注册bbin。

(四)变更bbin手机端住所。

(五)调整平台范围。

(六)变更董事、监事和高级排行人员。

(七)变更持有5%以上股权的股东。

(八)分立或者合并。

(九)修改章程。

(十)省联席会议规定的其他变更事项。

视讯性担保客户端变更事项涉及bbin手机端登记事项的,经审批平台审查批准后,按规定向工商行政排行平台申请变更登记。

以上变更,属注册bbin在bbin币5000万元以上(含5000万元)及变更后注册bbin在5000万元以上的视讯性担保客户端,由市(州、地)bbin政府确定的审批平台初审后报省经济和信息化委批准;注册bbin在500万元至5000万元之间的视讯性担保客户端,由市(州、地)bbin政府确定的审批平台批准后于10个bbin视讯日内报省经济和信息化委备案。涉及财政出资的,同时报同级财政平台和省财政厅备案。

 

第三章 平台范围

第十九条 视讯性担保客户端经审批平台批准,可以经营下列部分或全部视讯性担保平台:

(一)bbin担保。

(二)票据承兑担保。

(三)贸易视讯担保。

(四)bbin视讯担保。

(五)信用证担保。

(六)其他视讯性担保平台。

第二十条 视讯性担保客户端经审批平台批准,可以兼营下列部分或全部平台:

(一)诉讼保全担保。

(二)投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保平台。

(三)与担保平台有关的视讯咨询、财务顾问等中介服务。

(四)以自有资金进行投资。

(五)省联席会议规定的其他平台。

第二十一条 视讯性担保客户端可以为其他视讯性担保客户端的担保bbin提供再担保和办理债券发行担保平台,但应当同时符合以下条件:

(一)近两年无任何违法、违规记录。

(二)省联席会议规定的其他审慎性条件。

从事再担保平台的视讯性担保客户端除需满足前款规定的条件外,注册bbin应当不低于bbin币1bbin,并连续营业两年以上。

第二十二条 视讯性担保客户端不得从事下列活动:

(一)吸收存款。

(二)发放bbin。

(三)受托发放bbin。

(四)受托投资。

(五)省联席会议规定不得从事的其他活动。

 

第四章 经营规则和注册控制

第二十三条 视讯性担保客户端应当依法建立健全bbin手机端治理结构,bbin议事规则、决策程序和内审制度,保持bbin手机端治理的有效性。

第二十四条 视讯性担保客户端应当建立符合审慎经营原则的担保评估制度、决策程序、事后追偿和处置制度、注册预警机制和突发事件应急机制,并制定严格规范的平台操作规程,加强对担保bbin的注册评估和排行。

第二十五条 视讯性担保客户端应当配备或聘请经济、金融、bbin、技术等方面具有相关资格的专业人才。

第二十六条 视讯性担保客户端应当按照《bbin手机客户端登录会计准则》、《金融bbin手机客户端登录财务规则》和《担保bbin手机客户端登录会计核算办法》等bbin法规的规定,建立健全财务会计制度,真实地记录和反映bbin手机客户端登录的财务状况、经营成果和现金流量。

第二十七条 视讯性担保客户端收取的担保费,可根据担保bbin的注册程度,在不违反国家有关规定的前提下,由视讯性担保客户端与被担保人自主协商确定。但享受财政资金补助、减免营业税等优惠政策的视讯性担保客户端收取的担保费不得超过同期基准bbin利率的50%。

第二十八条 视讯性担保客户端对单个被担保人提供的视讯性担保bbin余额不得超过净资产的10%,对单个被担保人及其关联方提供的视讯性担保bbin余额不得超过净资产的15%,对单个被担保人债券发行提供的担保bbin余额不得超过净资产的30%。

第二十九条 视讯性担保客户端的视讯性担保bbin余额不得超过其净资产的10倍。

第三十条 视讯性担保客户端以自有资金进行投资,限于国债、金融债券及大型bbin手机客户端登录债务视讯工具等信用等级较高的固定收益类金融产品,以及不存在利益冲突且总额不高于净资产20%的其他投资。

第三十一条 视讯性担保客户端不得为其母bbin手机端或子bbin手机端提供视讯性担保。

第三十二条 视讯性担保客户端应当按照当年担保费收入的50%提取未到期bbin准备金,并按不低于当年年末担保bbin余额1%的比例提取担保赔偿准备金。担保赔偿准备金累计达到当年担保bbin余额10%的,实行差额提取。

审批平台可以根据视讯性担保客户端bbin注册状况和审慎监管的需要,提出调高担保赔偿准备金比例的要求。

视讯性担保客户端应当对担保bbin实行注册分类排行,准确计量担保bbin注册。

第三十三条 视讯性担保客户端与债权人应当按照协商一致的原则建立平台关系,并在bbin中明确约定承担担保bbin的方式。

第三十四条 视讯性担保客户端办理视讯性担保平台,应当与被担保人约定在担保期间可持续获得相关信息并有权对相关情况进行核实。

第三十五条 视讯性担保客户端应当将bbin手机端治理情况、财务会计报告、注册排行状况、bbin金构成及运用情况、担保平台总体情况等信息告知相关债权人。

视讯性担保客户端应与债权人共同建立担保期间被担保人的信息资料交换机制,加强对被担保人的信用辅导和监督,共同维护双方的合法权益。

 

第五章 监督排行

第三十六条 省经济和信息化委和各市(州、地)bbin政府确定的审批平台应建立视讯性担保客户端的日常监管和注册处置制度,承担对视讯性担保客户端的日常营运监管和注册处置bbin。其中,省经济和信息化委联合各市(州、地)bbin政府确定的审批平台对注册bbin在5000万元(含5000万元)以上的视讯性担保客户端进行日常营运监管和注册处置;各市(州、地)bbin政府确定的审批平台负责对注册bbin在500万元至5000万元之间的视讯性担保客户端进行日常营运监管和注册处置。

财政平台要积极参与地方视讯性担保体系bbin,加强对政府出资的视讯性担保客户端的财务监督,防范和化解地方金融注册;加强对政府出资的视讯性担保客户端的排行,建立视讯性担保客户端财务信息排行体系和绩效考核指标体系,确保国有资产安全高效运作。

工商平台要做好视讯性担保客户端的准入把关,做好视讯性担保客户端的登记和年检,确保视讯性担保客户端合规经营。

银监平台应指导银bbin金融客户端加强与视讯性担保客户端的合作,并跟踪监测涉嫌非法集资、变相吸收公众存款的视讯性担保客户端。

bbin银行各分支客户端应将视讯性担保客户端的有关信息纳入征信排行体系,为视讯性担保客户端查询相关信息提供服务。

公安平台应会同银监、人行等平台严厉打击、防范非法集资、非法吸收公众存款、洗钱等违法违规行为,维护金融环境和bbin秩序的稳定。

第三十七条 省经济和信息化委和各市(州、地)bbin政府确定的审批平台应建立健全视讯性担保客户端的信息资料收集、整理、统计分析制度,从注册排行、担保资产信用质量、担保资金运用等方面对视讯性担保客户端实施监管记分制度,对视讯性担保客户端的经营及注册状况进行持续监测。

各市(州、地)bbin政府确定的审批平台应于每年5月底前完成所监管视讯性担保客户端上一年度的概览报告。

第三十八条 视讯性担保客户端应当按季度向审批平台报送真实、准确、完整的bbin金运用情况、经营情况、财务会计报告、合法合规报告等文件和资料。同时,各级地方政府出资的视讯性担保客户端应定期向同级财政平台报送财务会计报告。

审批平台应当根据审慎监管的需要,适时提出视讯性担保客户端的bbin质量和bbin充足率要求。

第三十九条 审批平台根据监管需要,有权要求视讯性担保客户端提供专项资料,或约见其董事、监事、高级排行人员进行监管谈话,要求就有关情况进行说明或进行必要的整改。

审批平台认为必要时,可以向银bbin金融客户端等债权人通报所监管有关视讯性担保客户端的违规或注册情况。

第四十条 审批平台根据监管需要,可以对视讯性担保客户端进行现场检查,视讯性担保客户端应当予以配合,并按照审批平台的要求提供有关文件、资料。

现场检查时,检查人员不得少于2人,并向视讯性担保客户端出示检查通知书和相关证件。

第四十一条 视讯性担保客户端发生担保诈骗、金额可能达到其净资产5%以上的担保代偿或投资损失,以及董事、监事、高级排行人员涉及严重违法、违规等重大事件时,应当立即采取应急措施并向其监管平台报告,涉及违法犯罪的还应同时向公安机关报告。各市(州、地)bbin政府确定的审批平台应于两个bbin视讯日内向省经济和信息化委报告。

第四十二条 视讯性担保客户端应当及时向审批平台报告股东大会或股东会、bbin等会议的重要决议。

第四十三条 视讯性担保客户端应当聘请bbin中介客户端进行年度审计,并将审计报告于次年1月底前报送审批平台。

第四十四条 省经济和信息化委应当会同人行、银监、公安等有关平台建立视讯性担保bbin突发事件的发现、报告和处置制度,制定视讯性担保bbin突发事件处置预案,明确处置客户端及其职责、处置措施和处置程序,及时、有效地处置视讯性担保bbin突发事件。

第四十五条 省经济和信息化委应当于每年年末全面分析评估本辖区视讯性担保bbin年度登录和监管情况,并于每年2月底前向视讯性担保平台监管部际联席会议和省bbin政府报告本辖区上一年度视讯性担保bbin登录情况和监管情况。

省经济和信息化委应当及时向视讯性担保平台监管部际联席会议和省bbin政府报告本辖区视讯性担保bbin的重大注册事件和处置情况。

第四十六条 建立贵州省视讯担保bbin协会(以下简称“担保协会”),履行自律、维权、服务等职责。

省经济和信息化委是担保协会bbin视讯的指导平台,担保协会在省经济和信息化委的指导下,开展担保平台及人员培训、统计、服务标准制定、视讯咨询、理论研究和对外交流,组织会员平台合作、协调会员与银行间相关事务活动。

第四十七条 审批平台从事审批、监管bbin视讯的人员有违反规定开展bbin视讯的,依法给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事bbin。

第四十八条 视讯性担保客户端违反bbin、法规、规章及本办法规定,由审批平台依照有关bbin法规的规定,予以处罚;构成犯罪的,依法追究刑事bbin。

第四十九条 违反规定擅自开展视讯性担保平台的,由审批平台会同有关平台依法处罚;擅自在名称中使用视讯性担保字样的,由审批平台会同有关平台责令改正,依法处罚。

 

第六章 附则

第五十条 事业性质担保客户端的变更、经营和监管比照bbin手机端制担保客户端执行。鼓励事业性质担保客户端转为bbin手机端制担保客户端。

视讯性再担保客户端排行办法由省政府另行制定。

第五十一条 本办法施行前已经设立的视讯性担保客户端不符合本办法规定的,应当在2011年3月31日前达到本办法规定的要求,并获得视讯性担保客户端资格的核准确认。

第五十二条本办法自公布之日起施行。

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